第1篇：乡政府金融领域风险排查“回头看”工作报告
为有效防范化解地方金融风险，维护全乡金融秩序稳定，推动金融业持续健康快速发展，按照**县金融领域风险排查“回头看”专项行动工作方案，在全乡范围内集中开展地方金融风险排查工作。
一、总体要求
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大及全国和省、市金融工作会议精神，按照县委、县政府的安排部署，对全乡各类金融风险进行全面排查，准确掌握金融领域的机构分类及数量、潜在风险、突出问题、涉稳隐患等情况，摸清底数，找准症结，落实责任，有针对性地研究提出整治措施，分类化解各类风险，坚决守住不发生区域性系统性风险和不发生大规模群体性事件两个底线，建立健全金融风险防控的长效机制，加快金融改革发展，确保全乡金融业规范稳健运行。
二、组织领导和责任分工
成立领导小组。由乡长任组长，副乡长任副组长，金融发展服务中心、宣传、派出所、乡财政局为成员组成工作小组，办公室设在乡金融发展服务中心，负责领导小组日常工作。
风险处置组: 由派出所牵头负责，宣传、乡财政所等部门参加。主要职责: 研究制定应急处置预案，负责统一指挥、组织、协调及指导各村做好摸排期间风险事件应急处置工作，及时、有效、妥善化解风险。
舆情管控组: 由宣传委员牵头负责，乡派出所参加。主要职责: 负责做好金融风险排查工作中的新闻宣传管理工作，引导把握正确的舆论导向，及时掌握有关舆情供领导参考，为金融风险排查工作营造良好舆论环境。
通过开展排查，在我乡没有工商注册登记的金融控股公司。
第2篇：金融风险排查工作总结
市典当企业金融风险
排查工作总结
按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）的要求，根据省政府办公厅《全省地方金融风险排查工作实施方案》具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对照《配套方案》制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步规范市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下：
一、我市典当企业基本情况
近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速发展，我市典当业迎来了良好的发展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋规范、融资功能不断增强的良好发展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业2011年实收资本万元，共办理典当业务1903笔，典当总额.5万元，净利润1105万元，同比增长%，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行《典当管理办法》，依法合规经营，促进了我市中小企业的发展，取得了良好的经济效益与社会效益。
二、典当金融风险排查工作开展情况
（一）健全工作机构。按照《 市地方金融风险排查工作实施方案》要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，规范市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发《 市典当行风险排查工作实施方案》，下发至全市各典当行。
（二）明确工作目标。通过风险排查掌握全市典当行存在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。
(三)排查工作情况。根据我市典当行风险排查工作安排，3月15日至4月12日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行年审工作紧密结合的原则，指定了专门事务所对典当企业进行重点审计，并要求我市13家典当企业对自身风险情况，从注册资本、资金来源、与股东资金往来情况、典当业务结构及放款情况、绝当物品处理情况、当票使用情况、息费率收取情况等方面进行了逐项排查。4月13日至5月12日为重点抽查阶段，按照省、市金融风险
排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市13家典当行自查自纠情况进行了重点检查。我市13家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13家典当企业未发现境外资金流入典当行，无非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余额均未超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的25%，没有出现超范围经营情况；典当企业均能严格遵守《典当管理办法》及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在规范典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进行了认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进行了验收总结。
三、存在的问题
通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部分典当行在规范典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提
高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。
四、整改工作情况
按照全市典当行业风险排查工作小组的要求，根据各典当行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各典当行进行了认真地整改，并对各典当行整改情况进行了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。
一是当票及续当凭证的开具管理方面。根据省商务厅要求，市商务局组织全市各典当行参加了商务厅组织的《典当行业监督管理信息系统》的学习，安装并使用了《典当行业监督管理信息系统》，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典当企业及时完善了“定期回访”制度，定期到当（客）户走访，调查了解其生产经营情况和项目进展情况，查看当金是否按照《当票》、合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。
三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进行了
认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了典当手续不完善情况的出现。
五、下一步工作措施
针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度规范公司运作，使企业的各项工作制度化、规范化和程序化。
一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。
二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。
三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。
四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。
二〇一二年七月二十日
第3篇：金融风险排查工作总结
金融风险排查工作总结
按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》的要求，根据省政府办公厅《全省地方金融风险排查工作实施方案》具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对照《配套方案》制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步规范市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下：
近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速发展，我市典当业迎来了良好的发展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋规范、融资功能不断增强的良好发展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业XX年实收资本万元，共办理典当业务1903笔，典当总额万元，净利润1105万元，同比增长%，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行《典当管理办法》，依法合规经营，促进了我市中小企业的发展，取得了良好的经济效益与社会效益。
健全工作机构。按照《 市地方金融风险排查工作实施方案》要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，规范市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的
典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发《 市典当行风险排查工作实施方案》，下发至全市各典当行。
明确工作目标。通过风险排查掌握全市典当行存在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。
(三)排查工作情况。根据我市典当行风险排查工作安排，3月15日至4月12日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行年审工作紧密结合的原则，指定了专门事务所对典当企业进行重点审计，并要求我市13家典当企业对自身风险情况，从注册资本、资金来源、与股东资金往来情况、典当业务结构及放款情况、绝当物品处理情况、当票使用情况、息费率收取情况等方面进行了逐项排查。4月13日至5月12日为重点抽查阶段，按照省、市金融风险排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市13家典当行自查自纠情况进行了重点检查。我市13家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的
90%；通过银行帐核对，13家典当企业未发现境外资金流入典当行，无非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余额均未超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的25%，没有出现超范围经营情况；典当企业均能严格遵守《典当管理办法》及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在规范典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进行了认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进行了验收总结。
通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部分典当行在规范典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当
票业务培训，机打当票信息不完整。
按照全市典当行业风险排查工作小组的要求，根据各典当行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各典当行进行了认真地整改，并对各典当行整改情况进行了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。
一是当票及续当凭证的开具管理方面。根据省商务厅要求，市商务局组织全市各典当行参加了商务厅组织的《典当行业监督管理信息系统》的学习，安装并使用了《典当行业监督管理信息系统》，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典当企业及时完善了“定期回访”制度，定期到当户走访，调查了解其生产经营情况和项目进展情况，查看当金是否按照《当票》、合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。
三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进行了认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了典当手续不完善情况的出现。
针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提
高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度规范公司运作，使企业的各项工作制度化、规范化和程序化。
一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。
二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。
三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。
四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。
第4篇：金融风险稳定工作汇报
金融办关于金融风险稳定工作情况汇报
一、宣传教育
（一）大力宣传教育防范风险。为保障我县群众财产安全，维护社会稳定，切实做好防范和处置非法集资等工作，XX县处非办加强防范非法集资宣传教育工作，要求乡镇不定期通过LED显示屏、悬挂横幅等形式，不间断播放宣传警示标语，同时金融办还通过XX电视台在春节期间发布宣传警示广告，银行、保险等金融机构也通过LED屏幕不定期播放警示标语。通过宣传，进一步提高了广大群众的风险防范意识，教育群众远离非法集资。
（二）深入推进开展非法集资集中宣传月活动。一是5月15日，XX县打击和处置非法集资领导小组办公室联合了公安、市场监督局、银监、多家银行共同参与在XX白莲广场举行“XX县打击和处置非法集资宣传日活动”。工作人员通过发放宣传资料、拉横幅、竖展板、答咨询等形式，引导公众理性投资理财、合法维护权益，进一步增强群众防范意识，提高金融知识水平和辨别风险的能力，此次活动累计发放宣传资料1000余份，接受群众现场咨询500多人次。 二是自5月以来，我办大力宣传教育防范非法集资，要求各银行、保险公司网点的LED屏幕播放宣传防范非法集资字幕，柜台摆放宣传资料，确保宣传到位。
二、监测预警
为了强化非法集资监测预警机制，召开了全县银行金融机构非法集资监测预警联席会议，一是无论是法人还是非法人机构，无论分支多少，每家银行金融机构都建立了一个监测预警站点；二是每家银行落实了实时监测预警工作责任部门及分管领导；三是监测点均进行了统一公示挂牌，并公布举报电话；四是每个站点已配备2名监测人员，作为AB角配合协作；五是要求各金融机构对此项工作要有一定的经费保障、并对监测人员进行适当的绩效考核奖励。
目前，每个监测站点都建立了监测预警工作台账，暂未发现非法集资相关现象。
三、陈案处置
（一）加快陈案化解工作，优化社会经济稳定。2018年来，我县公安经侦大队连续破获XX工厂职工邓某、范某非法集资案。2015年以来，邓某、范某以投资做生意为名，以高额利息为诱饵，向其单位及社会人员借款达数百万元，由于涉及人员众多，且多数群众情绪激动，甚至有人扬言上访并报复嫌疑人家属。县经侦大队迅速行动，一边安抚群众，一边利用既有信息平台，及时研判，目前已将犯罪嫌疑人邓某、范某抓捕归案。 同时为了维护社会稳定，我县相关部门对全县重点领域金融企业情况进行了全面的梳理，建立了完备的基础台账，牢牢把握了工作主动权。根据风险排查情况，对排查出来的非法集资嫌疑人和涉稳隐患的企业，我县以情报会商、通报发布等方式，部署属地派出所等相关部门及时跟踪了解，加强日常监控，积极采取挤压、管控等多种手段，一旦出现群众举报等异常情况，所动迅速联动开展处置工作。
（二）密切关注涉稳平台，确保重点人员稳定。近年来，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。我县公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。目前，我县掌握“E租宝”投资参与人131人，“京广和”投资参与人12人，县经侦大队已联合辖区派出所密切关注该类涉稳人员，对可能上访的案件及涉案受害群体落实专人负责，做到情况明、底数清，该类人员在我县情况目前稳定。
第5篇：金融排查情况汇报
温泉屯镇金融风险整治情况汇报
针对近年来金融集资诈骗案件高频发作这一现象，我镇根据上级文件精神，在我镇范围内进行了大规模的集中整治排查活动，共排查金融机构1家、投资公司3家、葡萄原酒生产企业1家，现将排查情况具体汇报如下：
一、本次摸排以我镇金融投资机构为重点。鑫航商贸位于我镇新民居楼底商，总投资100万元，业务范围以民间借贷为主；迎奥投资位于我镇新民居楼底商，注册资金200万元，以无土栽培投资为主；隆都扶贫小额贷款有限公司位于我镇新民居楼底商，注册资本2000万元，以投放贷款为主要业务；涿鹿明珠葡萄发酵有限公司位于我镇红彤营村口，注册资本600万元，以葡萄发酵为主。
二、排查存在的问题
1、现有的3家投资公司业务范围、投资取向不明确。
2、工商经营执照没有在显著位置悬挂。
3、工作人员没有正规着装，接待询问态度消极。
三、下一步工作打算我镇将由镇金融防范办抽调金融业务骨干两名、宣传人员两名，由镇主要领导带队对镇域范围内的金融部门进行集中整治，敦促其规范金融活动，从根本上杜绝非法集资和金融诈骗案件的发生，同时我们还将进行金融诈骗案件行骗方法手段的宣传，使广大民众提高警惕，警钟长鸣！
全县金融领域风险化解工作汇报
金融风险自查报告
金融风险宣传工作汇报
镇街金融风险防控工作汇报
金融机构风险自查报告