第1篇：某支行安全自查情况报告
XX支行安全评估工作自查情况报告 监保部：
我行自接宛商银发2010第231号文件后，班子重视及时安排部署，成立以为XX组长，XX为成员的安全评估工作自查领导小组，负责这次安全评估自查工作。现将安全评估自查工作情况报告如下：
一、周密组织，合理安排。首先在2010年12月5日晚召开全体员工会议传达《XX银行安全评估工作实施方案》，要求两个营业部利用晨会时间学习银行业金融机构安全评估办法和标准和商行对此次安全检查的要求，提高认识；其次组织全体人员学习《银行营业场所风险等级和防护等级级别的规定》等安全防范知识和技能，是大家了解检查的内容、要求；第
三、请市防火办公室工作人员来我行进行防火知识讲座，提高员工的防火意识，掌握灭火器的使用方法。
二、明确责任，做好自查工作。明确两个营业部主任为此次安全安全评估自查责任人，限定时间对员工进行教育，提高对安全工作的认识，对照检查内容和标准进行自查，并填写检查内容表，有营业部主任签字，确保责任落实。
三、针对检查中存在的问题，认真整改。支行检查组利用一天时间对两个营业部的营业大厅、缓冲门、110报警装置、灭火器、应急灯、监控设施、安全日志填写等进行现
场检查，并对员工安全知识、110报警的设、撤防、灭火器的使用方法、遇有突发事件的处置进行现场提问。总体上我行员工安全防范意识较强，有一定的防范知识和防范技能。但也有个别员工安全知识和防范技能掌握的不好，防范意识较差。监控设施老化，有死角，好死机，监控录相有短短续续现象。针对存在的问题一是加强对员工的安全防范教育力度，提高员工的安全防范意识，二是加大检查频率，对存在的问题加大处罚力度，三是对监控存在的监控死角，监控老化易死机等问题及时向上级反映，及早解决。
第2篇：某支行自查报告
自查报告
结算部：
为迎接人民银行的检查，更好的合规、谨慎、有序的办理好各项业务，特对本网点进行自查，自查主要分两个方面：一是账户资料管理方面；二是反洗钱工作方面。现将自查结果向支行结算部作如下汇报：
一、账户资料管理方面
至2011年x月x日，我网点存量对公账户x户，经自查发现不合规账户 户，其中过期账户 户，详见附表1；未年检账户 户，详见附表2。整改措施，针对资料过期的账户，已通知其前来办理销户事宜，在销户之前不允许发生结算业务；针对资料未到期但未送达年检资料的账户，在其送达年检资料之前不允许上述违规账户再发生结算业务。
检账户，已通知该账户前来办理销户事宜，特此说明。
二、反洗钱反方面
1、反洗钱内控制度建设方面
为加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识的，自行组织网点员工学习支行下发的反洗钱工作相关内控制度。
2、客户身份识别方面
在建立关系时能做到对客户的身份进行识别，开立账户、开立客户、一次性金融服务等业务均能按业务要求审核并登记留存客户身份信息；在业务续存期也能做到按业务规定进行重复识别；在终止业务时也能做到对客户的识别及对异常的关注。
3、客户身份信息及交易记录保存方面
在办理业务过程中均能做到对客户的身份信息进行审核并按要求进行保存客户信息资料及交易记录。
4、任务、分工方面
我网点按要求将反洗钱工作进行分解、细化到每一个业务环节和操作，安排专职的网点副主任及授权员每天在规定时间内上报数据，并对大额交易和可疑交易的业务进行检查，为了保证反洗钱工作的完成，在系统上报不顺畅时也能做到尽职尽责积极反复查看上报情况，保证上报工作的及时性。每次上报后均进行再次的查询，以防止漏报情况的发生，并由网点主任进行时时的强调及督促。
5、非现场监管报表报送方面
每季度均按规定报送非现场报表、客户风险评级旬报表及总结，做到及时上报，数据完整真实。
6、发现的问题。
通过此次自查发现x年x月 日我网点落报可疑交易一次，并与次日补报整改。坚决杜绝此类情况的再次发生，加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识。 xxxxxxxxxx支行 2011年11月日3
第3篇：支行信贷自查报告
篇一：xx支行贷款的自查报告 火星支行“三项整治” 自查报告
根据《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》（银监办发〔2011〕133号）的精神和总行的要求，我行对抵质押贷款进行逐笔排查，现将排查结果报告如下：
一、贷款概况说明
我社截至2011年6月30日，表内留有余额的抵押贷款共计 422 笔，金额合计.43万元整，质押贷款3笔，金额合计75万元 。
二、贷款真实性、合规性、合法性：
根据文件要求，我社对抵质押贷款进行逐笔检查，情况如下：
1、我行的贷款均为应借款人本申请，贷款的手续齐全。权限内的贷款都通过本行审贷小组签字同意，权限外的贷款还上报了总行由主管领导审批签字同意，并到相关部门登记领取他项权证后办理。
2、我行的贷款抵押物为居民自用楼房商品房或土地抵押.房屋有房产手续并经房管局取得他项权证，土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书，权属清楚，抵押物真实。
3、抵押物均通过总行认可的评估公司评估，且每笔贷款的抵押率都控制在70%以内，
4、贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致，贷款均先登记后放款。合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。
5、到2011年6月30日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。
我行按照文件要求，对辖区内抵、质押贷款进行了逐笔核查，未发现有工作人员违规进行虚假抵押，逆程序放款等情况，未发现假冒名贷款情况。
在今后的工作中，我行将进一步加强业务技能培养和思想道德素质修养，改进不足、引以为戒，树立起正确的工作态度及责任心，认真做好贷前调查、贷时审查、贷后检查及催收等工作，把好每一道关口，加大监督及奖惩力度，对发现的违规、违法行为绝不姑息，坚决确保我社资产安全。
芙蓉合行火星支行篇二：银行信贷自查报告 银行信贷自查报告
银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。
于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。
8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分支行的情况进行了汇总。
此次稽核调查的是自2012年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。 9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。
通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。
而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。
各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，把有瑕疵的贷款落实到位。 8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。
“过桥”项目资本金迷离银行自查锁定的均为关键环节。
8月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象；另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。 天量信贷的背后可谓是“泥沙俱下”。在银行业掀起自查风暴中，违规行为自然无处遁形。上半年“信贷冲动”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下两宗案例管窥一二。
一位知情人士透露，2012年2月到5月期间，一家国有大行南方某支行向广州一家热电有限公司发放了亿元贷款，用于一期项目建设。
虽然银行放款审核人员审查贷款条件落实情况，并准备放款之时，项目自有资金尚未到位，但他们仍将这笔贷款进行了批出。
在此情况下，企业向银行承诺，将于2012年6月底前落实自有资金事项。 企业自有资金未能如期而至。这家企业的理由是，由于办理增资手续时间较长，所以，截至2012年6月末仍未能办妥。
信贷员自有辩护之词。据一位知情人士转述，该信贷员认为，事实上，这家企业的股东已于2012年6月11日汇入亿港元，但由于其外汇增资手续没有完成，导致该笔资金一直挂账处理，无法进入验资户篇三：信贷业务自查报告 *****支行自查报告
为贯彻落实2011年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、自查情况与总体评价
1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。
2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。
3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度
能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。 在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题
1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。
2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、案例分析
1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。
2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。
3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。
四、下一步改进措施和有关建议
在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。 今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
新建南路支行 2012年3月28日
银行授权人自查报告
钢铁煤炭银行授信情况自查报告
授权业务自查报告
授权自查报告（共5篇）
财务收支情况自查报告