第1篇：辞职报告巧应对 提高意识避风险
辞职报告巧应对 提高意识避风险
年底劳动争议案件高发，其中最容易发生争议的环节就在离职阶段。2014年12月17日，英才网联旗下医药英才网特邀北京市亿嘉律师事务所劳动法部主任袁泉律师，主讲以“离职过程劳动争议风险防控及经典案例”为主题的沙龙活动。帮助企业HR防控离职阶段的劳动法律风险。
截至目前的统计数据显示，在北京发生的劳动争议案件已有4万起，其中一半以上与员工离职有关。离职主要有几种情况：员工辞职、公司辞退员工、双方协商一致、合同终止。袁律师说，在员工离职的过程中，无论是什么因素员工都希望自己的利益最大化，此时会有许多不可控的因素存在，所以HR要做好风险防控。
辞职报告最好要书面形式
袁律师举了这样一个案例：一名物业公司的员工住在他们的集体宿舍里，当天晚上就跟舍友说公司给的条件不好，我不想干了。结果第二天就没来上班，自己白天到外面找工作，晚上回宿舍休息。HR也打电话问过他怎么没来上班，他回复说不想干了。最后员工找了一周的工作后又回来上班了，觉得还是这家公司好。HR看见他就问怎么又回来了，员工说我没辞职，七天工资可以不给我。但是作为公司来说，其他的社保之类的都要继续交。
袁律师进一步解释，法律规定试用期和正式期的员工都有提出辞职的权利，试用期员工提前3天提出辞职，正式员工提前30天。要注意的是，口头提出解除在法律上是成立的，但一旦发生争议，员工可以不承认，口头的证据很难掌握。
除此之外，员工在写辞职报告时，什么样的辞职理由需要HR提高警惕呢？
辞职理由最好写“个人原因”
袁律师强调，如果员工主动提出辞职，在写理由时写“个人原因”就可以了，要防止出现员工写因“劳动合同法第38条”，HR千万不要收这样的辞职报告。在上海浦东区就发生过这样的案例：一个员工在辞职前就咨询过律师，想让自己利益最大化。律师说你的社保有问题、报酬支付也有问题，你依据劳动合同法第38条向公司提出解除合同。于是，员工找到了人力资源，并提交了辞职报告，上面的理由就写“根据劳动合同法第38条，现与公司解除合同”。人力资源当时就没有收，说你这样提出辞职，肯定不会给你开离职证明，以后你到新公司，人家做背景调查也不会说对你有利的话。之后，人力资源给了员工一个模板，上面写的理由是因“个人原因”辞职。员工交完这份报告就走了，又找到了律师。过了几天，公司收到了一份快递，里面是该员工的辞职报告，辞职理由写的是“因劳动合同法第38条”。HR认为公司之前已经收到了一份报告，就没有再理会（）。
最后到了仲裁，仲裁委员询问双发解除合同的原因时，双方各执一词。在要求双方提交证据时，发现以个人原因为由的报告背面有一个巨大的字母“B”，仲裁委员问这是什么意思，员工说是被逼的。然后员工又提交了一份录音，说是在HR威胁、胁迫的情况下写的。仲裁委最终认定员工后来那份辞职报告成立，公司要支付员工经济补偿金。
袁律师强调，劳动合同法第38条是指用人单位有违法的情形，员工可以提出解除劳动合同。比如未及时足额支付劳动报酬的，未依法为劳动者缴纳社会保险费等等。在北京，如果公司给员工上的社保基数不足，员工不可以以劳动合同法第38条为由解除劳动合同。但是社保稽核会让公司补缴差额。
袁律师还补充道，现在员工的自我保护意识非常强，如果辞职报告有问题的话，可以与员工好好商量，千万别说一些威胁和胁迫的话。
第2篇：银行对××棉纺企业风险报告
**银行**棉纺企业风险报告
作者：郭文卓
2015年，全球经济依然下行，市场消费水平低迷不振，在国内经济发展的新常态下，整个棉纺织产业也呈现出新的变化。随着企业贷款规模不断地扩大，担保贷款占比过高，尤其是棉纺行业近几天连续不景气，所隐含的风险不容小觑，所以通过贷后跟踪和企业访谈、大华国信（上海）风险管理风险咨询公司风险评估等，总结有效专业棉纺行业信息，对本县2015年棉纺行业 趋势进行分析，并特向县联社领导汇报：
一、公司部棉纺类贷款的基本情况
二、当前棉纺织行业基本现状
1、棉纺织行业的成本分析
棉花是棉纺企业主要生产原材料，约占生产成本的60%-70%。纺织企业利润空间小，成本转嫁能力差，对原材料价格的变动较为敏感，棉花的价格趋势对我国棉纺织行业发展尤其重要。
2014年，我国取消了连续实行3年的棉花临时收储政策，代之以目标价格新政，目前只在新疆棉区棉花直补试点。棉价逐步回归市场，棉花产业环境发生重大变化，进入到“后收储时代”。内地棉区由于收储政策停止，目标价格新政又未实行，面临不小震荡。近两年国内外皮棉价格均呈下跌趋势，同时价差也在不断缩小。截至2015年4月28日，国内三级棉价格元/吨，
1 国内外皮棉价差在1300元/吨左右，国内外皮棉价差不断缩小，而纺企在经历很长一段时间的弱势打压后，普遍转型升级，加工棉纱竞争优势不断转强，加上近期皮棉价格走稳，棉纱订单情况良好，均为纺企经营转暖提供了必要条件。棉花新政的实施，价格更趋市场化，国内棉花价差缩减，对于我国棉纺织业来说是个较好的消息。
2、棉纺企业国家政策调整影响
财政部、国家税务总局联合发布了《关于在部分行业试行农产品增值税进项税额核定扣除办法的通知》（财税〔2012〕38号），决定自今年7月1日起，在部分行业开展农产品增值税进项税额核定扣除试点，涉及以购进农产品为原料生产销售液体乳及乳制品、酒及酒精、植物油行业。值得关注的是，纳税人销售的货物适用17%税率的，则扣除率为17%。使进项、销项税率一致，同征同扣，税收改革将降低棉纺企业成本，提高纺织行业竞争能力。
同时 (发改价格〔2015〕748号)文关于降低燃煤发电上网电价和工商业用电价格的通知，电价调整自2015年4月20日起执行，河南省工业用电标准下降元/度。电力成本的降低对棉纺行业来说也使其竞争力提升。
3、棉纺行业成本分析
目前东南亚产区纺织工人工资在700-1000元/月之间，并且目前欧洲、北美等地市场对东南亚部分国家劳动密集型产品如服装鞋帽等实施零关税政策，而对我国出口同类产品则保持10%以
2 上的进口税，这就使得海外采购商更偏向于从东南亚产区进货，从而大幅拉低自己的销售成本。远低于国内水平，进口低支纱价格优势明显，继续冲击国内市场。
除去上述因素外，企业综合成本上升压力依然突出，用工成本连年上升无法逆转，现在更重要的是融资、土地、渠道、环保投入等费用持续增长，企业综合运行成本显著提升。本县小微企业多数缺少规模效益支撑，成本上升造成生存压力更大。
4、企业担保圈分析
互保联保的推出是企业间以互保或联保模式获取贷款，曾经被当作破解抵质押保证资源不足的有效途径。但互保、联保担保在整合信用资源、弱化银企间信息不对称风险的同时，还有内生诱发系统性风险的缺陷。但随着企业融资过程的发展，企业通过关联企业、互保联保等形式发展成交叉性的担保圈，担保关联关系日益复杂化。此时，从微观角度看，表面上银行对每笔贷款的保证关系仍保持着适度控制，但实际上从担保关系网络的整体可靠性角度看，无论是银行还是企业，实际上均失去了对担保的有效控制权，丧失了应有的约束控制和保障效力。
在经济下行期，企业间的担保关系因市场环境压力和信贷收缩压力而变得异常紧张，特别是区域内同质类企业，无论是融资渠道还是担保关系通常都呈现多重性的复杂关系。在各种非确定因素影响下，信贷风险隐现过程中，触发银行抽贷和企业资金链断裂，导致担保圈风险凸显，一旦风险爆发且得不到解决，便引
3 发整个担保资金链条的断裂风险并可能传导至多个担保圈，引发区域担保系统的坍塌。（工行三家企业贷款违约，三家直接或间接涉及38家企业在多家银行联保、互保或担保贷款）。
三、我县棉纺企业生存状况
棉纺织产业是
工业经济的优势主导产业，
98家规模以上棉纺织企业预计完成工业产值284亿元，同比增加13%；工业增值68亿元，同比增值%；占全县规模以上工业的比重达80%以上。
本次涉及贷款县域企业95家摸底调查，已停产企业有12家，棉纺类企业占9家。通过我部客户经理在贷后检查中发现，由于最近两年来棉纺行业形势萎靡不振，造成部分企业停产，在最近的贷后检查中，统计涉及
出现风险企业有9家，棉纺类企业7家，占棉纺类贷款企业10%。其中：
形势不容乐观，主要以下几种风险：
（1）行业风险：棉化纤纺织行业未来处于恢复性增长阶段，2015年较去年有所好转。但是我们也应该注意到，棉价的降低、需求的缓慢增长对于棉纺企业相对利好，市场竞争仍较为激烈，对于一些规模较小，产品低端，质量无保证、生产成本高的企业来说，风险依然较大。另外，棉花价格的不利变动对于库存量较多的棉花加工企业（棉花储备企业），存货面临着较大的跌价风险。
（2）行业集中度风险：公司部贷款客户多数集中在棉纺行
4 业，尤其是近年棉纺行业景气度较低，部分小企业经营困难，偿债能力下降。我部短期内应该重点关注该行业的发展情况，尤其对企业规模偏小，抗风险能力较小的企业重点关注，对已经停产或者欠息、逾期的企业及时回收贷款（截至目前，通过金财公司已代偿6笔金额517万元）。长期来看，发展新的行业客户，降低贷款行业集中度，分散风险。
（3）偿债能力下降风险：根据大华国信2013年对新野企业的了解，与本次调查对比，新野企业贷款规模，尤其是他行贷款规模增幅较大，贷款企业的资产负债率较大，存在偿债能力下降的风险。
（4）关联方及关联业务风险：棉纺行业中规模相对较大的企业一般都在新疆设立棉花加工厂，一方面便于采购棉花，并享受当地的优惠政策，降低企业生产成本的积极效果，同时，经营场所在外地，且资金来往频繁，业务关联度大，该部分关联交易风险联社人员无法监管。另外，企业股东涉及多种经营，尤其涉及到房地产开发及其他高风险投资，一旦出现风险，将导致本企业偿还贷款困难。
（5）代偿风险：授信企业多数存在对外担保额度较大，且担保企业之间形成相互联系、环环相扣的担保圈，一旦其中某个企业发生风险，其他企业必须承担代偿责任，甚至受到起诉，造成整个担保链条企业偿还银行贷款的意愿降低。该风险已经显现，应特别注意，及时采取措施。
5 （6）新建项目风险：授信样本企业中部分企业，投资新项目，尤其是棉纺行业低迷的情形下，改变原有经营项目，投资新项目，未来项目经营的不确定性较大，需要充分考察项目的可行性，资金来源的可靠性，业务目前的开展成熟度，及管理人员的管理能力等。
（7）突发事件风险：在样本授信企业中，我部发现部分企业在公司业务及实际控制人个人家庭发生突发事件，造成企业经营困难，偿债能力下降。
综上所述，经过对企业实地调研，每吨棉纱净利润能够保持在1500—2000元，但是销售迟缓，成品库存压力大，应收账款居高不下，应收款回款周期长，资金流压力仍然存在。
四、我部采取针对措施
新常态下必须有新信贷管理方法，在联社领导下，我部彻底贯彻风险可控原则，对信贷资金安全性、流动性、盈利性进行操作，联社公司部对准这棉纺行业企业风险特点和状况，尤其是停产已出现风险企业，出具企业风险报告，并向联社建议按照“一企一策、一笔一策、分类处置、风险可控”的化解原则，摸清楚这几家企业全部贷款底细、担保圈范围、实际经营状况和资金风险。
1、改进现有企业担保模式
一个企业在出现风险后，无论采取什么样的办法，都属于火 场救急或亡羊补牢，也是无奈之举和权宜之计，并且实施效果尚
6 待时间检验。所以从根源解决企业风险控制问题，是重中之重，改进现有相对滞后的捆绑式担保模式，发展多样化的新型担保产品，可采取一些成熟商业化担保、政府担保、企业封闭担保、房产抵押、应收账款质押、土地流转抵押等，规避企业担保圈带来的危险。
2、建立企业退出机制
虽说没有倒闭行业，只有倒闭的企业。但是棉纺行业连续三 年带来的风险不容小觑，一些小企业规模小、成本高、利润少，经不起风吹浪打，这些企业需要逐步建立退出机制，进一步减少我部信贷资金风险。
3、设立企业贷款应急资金池
该企业转贷应急基金的使用坚持应急、有偿、短期、安全的原则，确保基金的规范和高效使用。企业应急互助基金使用坚持「救急不救穷」原则，兼顾申请企业的实际资金需要、资金投放能力和规避风险情况。提高银行信贷资产质量，规避信贷风险，帮助企业防范和化解因资金周转临时出现困难而有可能发生资金链断裂的风险。
4、建立新型还贷机制“分还续贷”
对部分符合条件的优质生产加工型中小微企业，根据实际经 营周期和现金流规律设置贷款期限，实施分期还款，结合实际资金需求适时补充贷款，形成企业多笔贷款递延循环的贷款格局。“分还续贷”业务根据小微企业生产周期和现金流情况，变按期
7 付息、到期还本为分期还本付息、循环放贷，缓解小微企业贷款到期一次性偿付的资金压力，在很大程度上避免了企业通过民间借贷等高成本融资搭桥贷款。该项业务既尽量遵循企业流动资金需求的持续性规律，又分散和减轻企业贷款到期集中还款压力，同时能够有效防范企业因期限不匹配诱发的贷款风险。
5、建立协调机制，加大失信企业惩治力度
在实际工作中，我部出现了新野县金利泰棉织有限公司、新 野县锦源棉织有限公司等老板失联现象，存在恶意逃债，甚至“跑路”个案，建议联社与县政府相互协助，一旦出现此类案件，高效协调，化解追债难题，提交法院起诉，尽力减少代偿损失。
综上所述，我部棉纺企业贷款目前面临着行业调整风险、行业集中度风险、偿债能力下降、关联方及关联交易风险，代偿风险、新建项目风险和突发事件风险等，优选客户，对出现风险预警客户采取防范措施，有效处置规避风险，同时加强贷后管理，及时发现贷款风险，及时处置降低风险，保障本息安全。
8
第3篇：企业骨干员工辞职报告企业员工辞职报告
企业骨干员工辞职报告企业员工辞职报
告
发布时间：2018-05-
21尊敬的公司领导：
非常感谢领导给予在工作的机会以及在这两年里对我的帮助和关怀!由于某些原因，今天我在这里提出正式的辞职报告。
在两年的工作时间里，公司给予我多次参加大小项目的实施机会，使我在这个工作岗位上积累了一定的技术技能和工程经验，同时也学到了许多工作以外的处世为人等做人的道理。所有的这些我很珍惜也很感谢公司，因为这些都为我在将来的工作和生活中带来帮助和方便。
另外，在和部各位同事的朝夕相处的两年时间里，也使我对这个部门，对过去的、现在的同事建立了由浅到深的友谊，我从内心希望这份友谊，这份感情能继续并永久保持下去。
xx的发展和建设在进一步的规范和完善中，真心祝愿在今后的发展旅途中步步为赢、蒸蒸日上！
此致
敬礼！
【相关文章：】
骨干员工的辞职报告
骨干员工优秀辞职报告样本 关于骨干员工的辞职报告 销售部骨干员工的辞职报告 骨干员工辞职报告样本
第4篇：企业风险评估报告
企业年度风险评估报告为进一步加强企业风险管理，
增加公司的风险控制水平，
保护广大投资者的合法权益，
根据财政部颁布的《企业内部控制规范》有效控制。一、企业基本情况1、公司名称：XXXX有限公司 2、公司地址：XXXXX 3、企业经营范围：权架构：5、风险管理组织架构：2012年度，公司由各部门负责人共同组建了解风险管理小组，由董事会办公室与审计部共同负责日常工作，组长管理组织架构如下图：
XXX经理，副组长
XXX经理，在审计委员会的领导下展开工作，具
不断推动公司风险管理水平。
风险体负责集团公司内外部风险识别、
分析并制订应对措施，
XXXXX。 4、公司股
要求，董事会办公室与审计部共同组建企业风险评估小组，对2012年度企业面临的各种风险进行评估，并制定相应风险应对策略，实现对风险的二、企业风险评估情况1、组织架构公司建立了公司治理架构与组织架构，构设置，人力资源部对各机构人员编制、求通过业务流程与规章制度进行了规范。公司决策流程运行良好，
组织架构职能分工明确。
重大事项、重大决策、重要人事任免通过股东大会与经理办公会集体决策，
特别是对子公司的发展规划与人事任免全部通过经理办公
明确了董事会、监事会、经理层和企业内部各层级机职责权限进行了明确规定，
并对工作程序和相关要会进行讨论决定，组织架构不存在重大风险。2、发展战略公司通过第3届董事会第21次会议决议，通过表决成立了战略委员会，并审议通过了战备委员会工作细则，主要负责对公司长期发展战略和重大投资决策进行研究。3、人力资源公司制订了详细的人力资源管理流程与内控制度，要岗位离职人员签订了商业保密协议。随着国内人力资源市场的变化，
从人才招进、员工培训、员工离职、薪酬与考核、劳动保险等各方面，建立了详细的内部控制流程与制度，
受外部环境因素影响，
及时与关键岗位人员、重
公
企业也存在人力资源不足的风险，
不断扩大人力资源引司通过校园招聘、人才市场、内部职工推介及校企业联合等各种方式，进策略，及时保障了公司人力资源需求。4、社会责任公司通过质量、环境与安全管理体系，到企业管理理念。
不断提高产品质量、
安全生产与环境保护方面的管理
把环境保护与节能降耗深入水平，在制订详细的质量管理制度与安全生产管理制度的同时，公司定期组织职工代表大会，建立了职工困难互助金管理制度，保障职工劳动权益的同时，使全体员工更能感受到企业大家庭的温暖。企业在产品质量、安全生产方面的风险是不可避免的，但企业业质量管理方面没有发生重大客户质量索赔，染事故，有效降低了质量、环境与安全生产风险。第 3 页共 7 页5、企业文化公司这些年来一直重视企业文化建设，聚众德，创众业”企业宗旨。成绩与不足进行评价，规避了企业文化风险。6、资金活动公司通过行之有效的财务管理制度，
对资金管理严格控制，
在规范审批流程与付款控制的同时，加大稽查力度，保证了资金安全，提高了资金效益。公司制订了规范的融资、投资方面的决策制度，对子公司资金活动进行统一控制。公司对筹资途径与方式进行了严格控制，公司通过集体决策，科学确定投资项目，况，定期对投资进行了评估。公司定期制订资金运营计划，运营资金安全与资金效益。通过检查评估，企业在资金活动方面未发现重大风险，及流程管理办法》等制度规范了公司采购与付款的管理，价格审批流程、采购结算审批流程与付款审批流程，8、资产管理在资产管理方面，公司通过《存货管理制度》、《固定资产管理制度》、《低值易耗品管理制度》、《物品放行管理制度》等各项管理制度，不断加强资产管理水平，有效地控制了各类资产管理风险。存货管理方面，公司充分利用
ERP企业资源管理系统，规范了出入库手续及存货检验流程控制，由理财部定期对集团公司存货进行检查盘点，每年年终都
7、采购业务
通过物资采购计划审批流程、
采购规公司通过《物资采购管理制度》、《固定资产管理制度》、《招标管理制度》、《付款方式
对采购业务进行了行之有效的控制，
规范资金收支管理，严格控制运营资金支付权限审批，
确保了
按照筹资额度进行逐级决策制度，建立健全投资管理台账，
严格了经理办公会、董事会与股东大会的决策权限，规范了借款、还本付息等资金收付流程。
时刻关注被投资方经营情
拥有独具特色的企业文化，
树立了“鼓群志、集群智，
有效地
2012年度编订了企业文化评估办法，在企业文化建设方面的
2012年度顺利通过船级社产
2012年度企品质量、职工健康安全、环境管理三体系质量认证，并进一步规范管理制度，
生产环境没有发生重大安全生产事故与环境污
加快企业文化建设，发挥企业文化在企业发展中的重要作用，避了采购计划、供应商选择、采购验收等环节风险，未发现重大采购业务风险。进行全面的清查盘点工作，未发现存货方面存在较大的流失、盘亏与毁损的风险。固定资产管理方面，通过制度规范了申购、采购、验收、调拨、修理、报废等业务流程，定期对资产进行清查盘点，有效地避免了固定资产管理风险，增值的管理目标。公司将价值单位价格在
2000元以下30元以上，并且不属于主要生产设备能在较长时间内保
有效提高了资产利用率。
并通过加强物
提持原有实物形态的物品介定为低值易耗品进行管理，公司及时对科技成果申请了专利，高了企业无形资产的有效利用。9、销售业务集团公司通过《销售合同生产组织管理办法》与《客户授信管理制度》，加强对销售订单生产流程的管理，确保销售合同按期交货，强对发出商品与应收账款的管理，收款提醒，避免呆坏账的发生。通过销售价格集体审核的方式，压的风险。10、研究与开发集团公司对科研项目通过立项审批进行控制，费按照审批进行严格控制，效益性，维护了企业利益。11、工程项目公司制订了《工程项目管理规定》施工与验收各环节都进行了规范，
，对集团公司范围内所有的工程项目的预算、公司重大工程项目都有会议评议通过的立项报告、
立项、招标、
基建工
纳入技术中心工作计划与考核体系，
对研发经
科研成果及时进行了评价并申请了专利，
保证了企业科技成果的
确保销售价格的合理性，规避了销售与收款环节的各种风险，
通过按单生产的方式，
有效降低了企业商品积确保了公司国内外销售业务的顺利有效实施。
提高生产管理水平的同时，
对各个客户进行信用评
理财部通过加
及时发出督促结算或价，针对评价结果进一步采取不同的销售策略，
确保企业应收账款的回收率。户的认可，取得了良好的社会效益。
实现了集团公司固定资产的保值、品放行的管理控制，确保了公司财产安全，有效避免了资产流失风险。
并定期对商标、品牌通过注册及延长使用期限等方式，企业重视和加强品牌建设，
企业品牌不断获得国内和国外客
对达到预警期限的商品或应收账款，程与设备的招标记录、施工记录与验收报告。通过内控检查发现，在制度执行上由于缺少专业预算员，集团公司重大基第建项目只有粗略的预算报告，及时采取了控制措施，
缺少详细的预算及审核记录，
在参考各承包商提交的预算报告的同时，
5 页共 7 页
采取行及时
公司在工程项目招标定价过程中
通过多方对比分析，之有效的招标议标策略，合理防范了工程项目预算不详细的风险。随着公司发展，公司将及时配备专业预算员，规避工程项目风险。12、担保业务通过股东大会决议，公司除对控股子公司寿光宝隆石油器材有限公司与威海市宝隆石油专材有限公司承担一定限额的资金担保外，13、业务外包公司由物流中心设立外协科，
负责业务外包的管理工作，
对较大的业务外包都通过了招投标方式选择承包单位，通过《外购、外协产品质量控制规定》与《公司产品过程检验、监督管理制度》对业务外包质量进行严格控制，理，并对出现的产品质量、业务风险。14、财务报告企业在财政部《企业会计准则》
及《企业会计准则应用指南》
的要求范围内制订了集团公司
委外加工产品单独设立材料与产品台账进行专门管
未发现存在
物料发放与回收不规范的现象及时进行了追索赔偿，
对外无任何担保业务，
不存在担保业务方面的风险。
按照制度要求及时执行预算及审核流程，统一的会计制度，严格会计报表编制与审核流程，董事会及经理层，为后期经营决策提供参考。投资者报供。
定期出具会计报表与财务分析报告，提交向
各季度财务报告经公司审计部审计后提交董事会。年度财务报告及外聘会计师事务所注册会计师审计出具的审计报告一同提交董事会，经检查不存在违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度现象，与审计严谨，不存在报告虚假与重大遗漏风险。15、全面预算理财部对集团公司全面预算的编制与分析全面负责，算执行情况进行全面分析，
根据集团公司发展战略和年度生产经营
人力资源部根据预算执行情计划，通过《全面预算管理制度》的规范要求，定期编制年度全面预算，年度终了对年度预
按时提交董事会及管理层进行评议。况及时对各部门经理进行考核，充分贯彻预算的考核工作。企业年度预算分析报告存在不按时提交的现象，的组织领导，加强预算管理的执行与考核工作，充分发挥全面预算的管理作用。16、合同管理集团公司通过制订《合同管理制度》，借助企业内部辅助管理系统，对合同的订立与履行，合同的变更与纠纷等流程进行了规范，况。审计部定期对集团公司合同履行情况进行了评估，17、内部信息传递公司制订了《收发文管理制度》、依据信息的保密程度，业信息保密工作。18、信息系统集团公司根据信息系统建设整体规划，
制订开发企业信息系统计划，《重大信息内部报告制度》、
《内幕信息知情人登记与报备制度》以及《备忘录管理制度》，借助公司内部办公网络系统，
按层级进行了良好的信息传递，
对审计发现不按时签订合同及合同履行中的问题及时进行了责任追究，切实规避了合同的管理风险。
由法律事务部负责合同的管理工作，
建议总经理办公会应不断加强全面预算工作促使企业年度全面预算管理工作进一步规范，
对外提供的财务报告审核
制订了主要类别的合同模板，对不能使用公司合同模板签订的合同进行了详细审核，详细登记合同的履行情
对内部信息按照制度要求，
确保了内部信息传递的通畅及时与商
通过《计算机管理规定》、
未发现《机房管理制度》与《网络管理制度》，不断加强信息系统运行与维护的管理，通过用户申请与权限审批控制，定期进行信息备份与权限检查，集团公司信息系统存在内部管理控制风险。19、内部监督在集团公司审核委员会的领导下，严格执行《内部审计制度》，根据审计工作计划，审计部在定期完成内部控制审计的同时，
按时完成管理层离任审计。
针对审计过程中发现的问题及漏洞，及时提出整改意见并监督整改，对审计发现的重大责任问题，及时进行责任追究。反舞弊机制方面，公司制订《反舞弊管理规定》，号召员工参与监督，发现问题及时进行专项审计的同时，审计部按时参加集团公司项目的招标工作，监督招标流程，责令供应商签订《不行贿承诺书》，防范业务风险。三、风险评估意见企业建立了科学完整的风险管理与内部控制体系，认为企业不存在重大经营风险与管理风险。因企业风险评估的局限性，
无法将国家政策变化，
国际国内市场变动、
自然灾害等不确定因素导致的风险全部进行识别与分析。本评价意见仅限于
2012年度集团公司企业内部控制风
虽然企业在工程项目的预算方面存在一定
较好地控制了管理风险。
评估的管理风险，但公司及时针对风险采取了行之有效防范措施，
定期进行软件更新与病毒防范，险管理的评估。风险管理小组 2013年2月26日
第5篇：企业风险评估报告
**企业(个人)授信风险评估报告
一、授信申请内容:
申请贷款万元，期限月，利率%，担保方式为，贷款用途。
二、申请人基本情况：
（一）基本情况
申请人成立于，注册资金，实际到位资金。
股东情况：
（二）经营情况
申请人主营业务情况：有什么订单
申请人上下游客户情况：
（三）财务情况
截至-年-月，资产总额，流动资产，其中货币资金，应收帐款，存货，固定资产净值，负债总额，流动负债，其中
企业风险自查报告
企业税收风险自查报告
企业法律风险自查报告
企业经营风险自查报告
企业税务风险自查报告