银行信贷主管岗位职责共3篇 信贷主任岗位职责

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银行信贷主管岗位职责共1

　　银行信贷部门岗位职责

　　授 信 管 理 部 门 主 管其主要职责：

　　（ 1） 组 织 实 施 国 家 和 总 分 行 各 项 信 贷 政 策、制度；

　　（ 2） 制 定 并 组 织 落 实 本 行 有 关 授 信 风 险 审 查 规章制度；

　　（ 3） 组 织 授 信 管 理 部 门 人 员 完 成 正 常 类 授 信 业务 的 尽 职 审 查 。对 授 信 分 析 报 告 的 质 量 情 况、授信 经 营 部 门 的 授 信 结 论、审 查 员 的 审 查 意 见 进 行审查，提出明确的审查意见及建议；

　　（ 4） 制 定、修 改 授 信 额 度 使 用 的 管 理 规 定 和 实施办法；

　　 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向 上 报 批 ，全 面 揭 示 所 审 查 授 信 业 务 的 风 险 ， 对出具的审查意见负责。其主要职责为：

　　（ 1） 可行性审查。依据本手册相关规定，审 查 授 信 业 务 主 要 风 险 点 及 风 险 防 范 措 施、偿 债能 力、授 信 安 排、授 信 价 格、授 信 期 限、担 保 能力等；

　　（ 2） 合 规 性 审 查 。审 查 授 信 业 务 是 否 符 合国 家 和 本 行 信 贷 政 策 投 向 规 定、授 信 客 户 经 营 范围是否符合授信要求；

　　（ 3） 完 整 性 审 查 。审 查 授 信 资 料 是 否 完 整有 效 ，包 括 授 信 客 户 贷 款 卡 等 信 息 资 料 复 查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

　　（ 4） 审查授信客户和授信业务风险等级；

　　（ 5） 授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风 险 等 级 等 相 关 信 息 输 入 CMIS 系 统 ；授 信 业 务被否决的，通知授信经营部门；

　　（ 6） 审 查 正 常 类 授 信 客 户 的 “定 期 监 控 报告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”及 风 险 评 级 ， 根 据 客 户 风 险变 化 情 况 ，提 出 明 确 的 审 查 意 见 ，上 报 审 批 。如须 变 更、冻 结 授 信 额 度 ， 报 高 级 信 贷 执 行 官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；

　　（ 7） 主 动 关 注 当 地 经 济、行 业 发 展 趋 势 和所 审 查 客 户 的 风 险 状 况 变 化 ，及 时 向 部 门 负 责 人沟通、汇报。

　　 授信管理岗其主要职责：

　　（ 1） 贯 彻 执 行 国 家 和 本 行 信 贷 政 策、制 度以 本 手 册 以 及 本 行 现 行 与 本 手 册 无 冲 突 的 制度、规 定 为 准 工 作 ；

　　（ 2） 研 究 拟 定 授 信 工 作 规 划 ，研 究 分 析 当地 经 济 形 势 和 行 业 发 展 趋 势 ，调 查 分 析 授 信 业 务投向；

　　（ 3） 拟定并组织实施有关授信管理实施细则；

　　（ 4） 检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作； （ 5） 具体实施对本行授信人员的业务培训和考核； （ 6） 检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；

　　（ 7） 协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；

　　（ 8） 收 集 整 理 和 上 报 在 授 信 审 查、检 查 过程中或通过其他途径采集的风险信息。

　　 综合岗其主要职责：

　　（ 1） 对辖内公司授信客户和业务情况进行统 计 分 析 ，负 责 上 报 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要求 的 有 关 授 信 分 析 报 告、授 信 业 务 调 查 报 告、各类统计报表等资料；

　　（ 2） 完善和维护信息系统的运行及其他综合 管 理 工 作 。负 责 授 信 业 务 数 据 统 计 资 料 积 累 和本部门文件保管；

　　（ 3） 负 责 CMIS 系 统 管 理、维 护 及 授 信 审批结论录入的复核工作。

　　 授信经营部门

　　 授信经营部门主管其主要职责：

　　（ 1） 负 责 组 织 客 户 经 理 开 展 市 场 调 查 ，维护 客 户 关 系 ，推 进 市 场 拓 展 ；选 择 优 质 客 户 ，确定明确的营销目标；

　　（ 2） 组织实施本行信贷风险预警和主动退出机制； （ 3） 组织实施本行授信客户结构调整计划；

　　（ 4） 组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

　　（ 5） 指 导、监 督 客 户 经 理 贯 彻 执 行 授 信 管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；

　　（ 6） 根 据 客 户 经 理 提 出 的 意 见 ，决 定 是 否受 理 客 户 授 信 申 请 及 组 织 授 信 调 查 。审 核 授 信 分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见；

　　（ 7） 组 织、指 导 客 户 经 理 按 要 求 进 行 贷 后监 控 ， 审 核 定 期 监 控 报 告、信 贷 备 忘 录 和 客 户 查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；

　　（ 8） 组 织、指 导 客 户 经 理 与 保 全 部 门 共 同对 问 题 类 授 信 客 户 开 展 调 查 ，制 定 行 动 计 划、行动计划更改书；

　　（ 9） 负责本部门未移交不良资产清收和日常管理； （ 10） 组 织、指 导 客 户 经 理 及 时 完 成 授 信 业 务风险等级评定等工作；

　　（ 11 ） 组织本部门客户经理做好移交类问题类授 信 客 户 向 保 全 部 门 的 移 交 工 作 ；会 同 风 险 监 控部督促和指导对正常类授信客户的授信后监控工 作 ，对 授 信 客 户 违 约 或 其 他 不 利 事 项 等 重 大 事件，采取控制风险等补救措施。

　　 客户经理其主要职责：

　　（ 1） 受 理 客 户 提 出 的 授 信 业 务 申 请 ，收 集有 关 授 信 信 息 资 料 ，对 申 请 人 申 请 授 信 业 务 的 合法 性、合 规 性、安 全 性 和 盈 利 性 进 行 调 查 ，并 对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l 调 查 和 验 证 客 户 提 供 的 身 份 证 明、授 信 主体 资 格 等 基 本 情 况、产 品 市 场、财 务 状 况 以 及 产供 销 库 存 等 情 况 ，掌 握 授 信 业 务 的 真 实 用 途 ，调查验证经营状况和偿债能力等；l 调 查 核 实 抵 押 物、质 物 的 权 属、价 值 及 实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l 调 查 核 实 保 证 人 的 担 保 资 格、代 偿 能 力 和资信情况；l 需要调查的其他资料。

　　（ 2） 对客户和授信业务进行风险评级和分类 ， 撰 写 “授 信 分 析 报 告 ”， 对 授 信 额 度、期 限、利 率 费 率 和 使 用 方 式 ， 以 及 担 保 情 况 等 提 出 明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；

　　（ 3） 办 理 核 保、抵 质 押 登 记 及 其 他 发 放贷款的具体手续；

　　（ 4） 按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控； （ 5） 对 符 合 “问 题 类 授 信 客 户 ”条 件 的 客户 ， 制 订 “行 动 计 划 ”， 并 根 据 批 准 意 见 实 施 ； （ 6） 对 符 合 移 交 条 件 的 问 题 类 客 户 ，负 责与资产保全部门办理移交手续；

　　（ 7） 负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作； （ 8） 对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；

　　（ 9） 办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续； （ 10） 负 责 在 C M I S 系 统 中 录 入 客 户 信 息、财务 数 据、风 险 评 级 等 。做 好 客 户 集 团 关 联 关 系 的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

　　（ 11 ） 对存在潜在风险的客户实施监察名单管理 ， 提 出 申 报 /退 出 监 察 名 单 的 理 由 ， 负 责 制 定行动计划，并组织、监督实施。

　　（ 12） 在已实施定期和不定期监控的基础上，协 助 并 配 合 风 险 经 理 对 “正 常 类 客 户 ”进 行 风 险评估和风险检查。

　　 综合岗其主要职责：

　　（ 1） 负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；

　　（ 2） 负 责 集 中 管 理 对 授 信 客 户 的 “定 期 监控 报 告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”和 “查 访 报 告 ”复 印 件 ；

　　（ 3） 负责集中管理问题类授信客户的相关资 料 包 括 监 控 报 告、风 险 评 级 表、行 动 计 划 书等 复 印 件 ， 并 将 资 产 保 全 部 门 的 审 批 结 论 通 知客户经理；

　　（ 4） 抵 质 押 品 权 利 凭 证 保 管 登 记 ； （ 5） 负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料； （ 6） 负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。 风险监控部门

　　 风险监控部门主管其主要职责：

　　（ 1） 组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；

　　（ 2） 组 织 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；

　　（ 3） 组 织 对 本 行 风 险 资 产 含 信 贷 和 非 信贷 资 产 的 风 险 分 类 ， 监 控、识 别 和 全 程 跟 踪 资产风险及变化；

　　（ 4） 在前台经营部门实施定期和不定期监控 的 基 础 上 ，协 助 客 户 经 理 对 列 入 风 险 监 察 名 单的 授 信 客 户 制 定 减 持 退 出 计 划 ，并 进 行 持 续 跟 踪管理；

　　（ 5） 负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况； （ 6） 组织实施对本行风险经理的日常管理、培训和考核； （ 7） 负 责 审 核 对 风 险 监 察 名 单 列 入 /退 出 的申报以及月度监控情况；

　　（ 8） 负责不良资产的责任认定工作； （ 9） 负责放款中心的管理； （ 10） 定期组织减值贷款逐笔拨备工作。

　　 风险监控岗负 责 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，并 提 出 相 应 处理意见，主要职责是：

　　（ 1） 根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；

　　（ 2） 对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；

　　（ 3） 收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

　　（ 4） 向授信经营部门提示客户所处行业和市 场 变 化、法 律 法 规 变 化、国 家 政 策 调 整 和 客 户经营管理等变化形成的风险信息；

　　（ 5） 负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。

　　 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列 入 监 察 名 单 的 客 户 的 信 用 风 险 进 行 识 别、监 测和报告。主要职责是：

　　（ 1） 在前台授信经营部门对授信客户定期和 不 定 期 监 控 的 基 础 上 ，通 过 风 险 过 滤 模 式 ， 对“正 常 类 客 户 ”进 行 风 险 评 估 和 风 险 检 查 ；

　　（ 2） 通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险； （ 3） 对存在风险预警信号的客户向相关部门 进 行 风 险 提 示 ，根 据 客 户 的 风 险 情 况 提 出 风 险评级调整的建议；

　　（ 4） 审 核 需 列 入 /退 出 本 行 风 险 监 察 名 单 的客户以及监察名单的月度监控情况；

　　（ 5） 与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；

　　（ 6） 对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；

　　（ 7） 采 用 矩 阵 双 线 汇 报 模 式 ，实 时 和 定 期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；

　　（ 8） 负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。

　　 综合岗负 责 本 部 门 各 项 业 务 数 据 积 累、统 计、信 息 系 统等管理。主要职责是：

　　（ 1） 负 责 CMIS、RAMIS风 险 资 产 管 理 信息 系 统 信 息 的 输 入 和 日 常 维 护 工 作 ；

　　（ 2） 负 责 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要 求 的各种分析报告、统计资料的上报工作；

　　（ 3） 负责本部门文档的管理工作； （ 4） 其他工作。 资产保全部门

　　 资产保全部门主管其主要职责：

　　（ 1） 负责制定资产保全工作规章制度实施细 则 ，指 导、检 查、评 估 各 项 政 策 制 度 的 执 行 情况；

　　（ 2） 负责对已移交至本部门的不良资产清收 和 管 理 ，组 织、指 导、审 查 全 行 运 用 清 收、诉讼、抵 债、出 售、核 销 等 保 全 和 处 置 方 式 化 解 和挽救资产风险的工作；

　　（ 3） 负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；

　　（ 4） 负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；

　　（ 5） 审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；

　　（ 6） 组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；（ 7） 负责审核风险监察名单中归为风险较大 的 授 信 客 户 的 行 动 方 案 ，并 实 施 问 题 类 贷 款 管理流程。

　　 资产保全岗其主要职责：

　　（ 1） 负 责 授 信 经 营 部 门 已 移 交 的 8-10 级问题贷款的清收和管理工作；

　　（ 2） 会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

　　（ 3） 办理本部门管理的不良贷款重组手续；

　　（ 4） 制 定 已 接 收 的 问 题 类 授 信 客 户 “问 题贷 款 行 动 计 划 书 ”及 “行 动 计 划 更 改 书 ”， 并 实 施跟踪； （ 5） 负 责 本 部 门 管 理 的 “问 题 类 授 信 客 户 ”定期和不定期监控；

　　（ 6） 负 责 以 物 抵 债、核 销 后 呆 帐 贷 款 的 管理、处置和追偿工作；

　　（ 7） 负责对问题类客户的法律诉讼；

　　（ 8） 负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收工作；（ 9） 当 客 户 发 生 突 发 事 件 时 ，如 有 必 要 则应 会 同 授 信 经 营 部 门 进 行 实 地 调 查 ，并 及 时 提 出预警措施及是否更改原授信方案或行动计划等意见；

　　（ 10） 提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；

　　（ 11 ） 负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。

　　 资产保全审查岗其主要职责：

银行信贷主管岗位职责共2

　　银行信贷部门岗位职责

　　授 信 管 理 部 门 主 管其主要职责：

　　（ 1） 组 织 实 施 国 家 和 总 分 行 各 项 信 贷 政 策、制度；

　　（ 2） 制 定 并 组 织 落 实 本 行 有 关 授 信 风 险 审 查 规章制度；

　　（ 3） 组 织 授 信 管 理 部 门 人 员 完 成 正 常 类 授 信 业务 的 尽 职 审 查 。对 授 信 分 析 报 告 的 质 量 情 况、授信 经 营 部 门 的 授 信 结 论、审 查 员 的 审 查 意 见 进 行审查，提出明确的审查意见及建议；

　　（ 4） 制 定、修 改 授 信 额 度 使 用 的 管 理 规 定 和 实施办法；

　　 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向 上 报 批 ，全 面 揭 示 所 审 查 授 信 业 务 的 风 险 ， 对出具的审查意见负责。其主要职责为：

　　（ 1） 可行性审查。依据本手册相关规定，审 查 授 信 业 务 主 要 风 险 点 及 风 险 防 范 措 施、偿 债能 力、授 信 安 排、授 信 价 格、授 信 期 限、担 保 能力等；

　　（ 2） 合 规 性 审 查 。审 查 授 信 业 务 是 否 符 合国 家 和 本 行 信 贷 政 策 投 向 规 定、授 信 客 户 经 营 范围

　　是否符合授信要求；

　　（ 3） 完 整 性 审 查 。审 查 授 信 资 料 是 否 完 整有 效 ，包 括 授 信 客 户 贷 款 卡 等 信 息 资 料 复 查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

　　（ 4） 审查授信客户和授信业务风险等级；

　　（ 5） 授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风 险 等 级 等 相 关 信 息 输 入 CMIS 系 统 ；授 信 业 务被否决的，通知授信经营部门；

　　（ 6） 审 查 正 常 类 授 信 客 户 的 “定 期 监 控 报告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”及 风 险 评 级 ， 根 据 客 户 风 险变 化 情 况 ，提 出 明 确 的 审 查 意 见 ，上 报 审 批 。如须 变 更、冻 结 授 信 额 度 ， 报 高 级 信 贷 执 行 官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；

　　（ 7） 主 动 关 注 当 地 经 济、行 业 发 展 趋 势 和所 审 查 客 户 的 风 险 状 况 变 化 ，及 时 向 部 门 负 责 人沟通、汇报。

　　 授信管理岗其主要职责：

　　（ 1） 贯 彻 执 行 国 家 和 本 行 信 贷 政 策、制 度以 本 手 册 以 及 本 行 现 行 与 本 手 册 无 冲 突 的 制度、规 定 为 准 工 作 ；

　　（ 2） 研 究 拟 定 授 信 工 作 规 划 ，研 究 分 析 当地 经 济 形 势 和 行 业 发 展 趋 势 ，调 查 分 析 授 信 业 务投

　　向；

　　（ 3） 拟定并组织实施有关授信管理实施细则；

　　（ 4） 检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作； （ 5） 具体实施对本行授信人员的业务培训和考核； （ 6） 检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；

　　（ 7） 协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；

　　（ 8） 收 集 整 理 和 上 报 在 授 信 审 查、检 查 过程中或通过其他途径采集的风险信息。

　　 综合岗其主要职责：

　　（ 1） 对辖内公司授信客户和业务情况进行统 计 分 析 ，负 责 上 报 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要求 的 有 关 授 信 分 析 报 告、授 信 业 务 调 查 报 告、各类统计报表等资料；

　　（ 2） 完善和维护信息系统的运行及其他综合 管 理 工 作 。负 责 授 信 业 务 数 据 统 计 资 料 积 累 和本部门文件保管；

　　（ 3） 负 责 CMIS 系 统 管 理、维 护 及 授 信 审批结论录入的复核工作。

　　 授信经营部门

　　 授信经营部门主管其主要职责：

　　（ 1） 负 责 组 织 客 户 经 理 开 展 市 场 调 查 ，维护

　　客 户 关 系 ，推 进 市 场 拓 展 ；选 择 优 质 客 户 ，确定明确的营销目标；

　　（ 2） 组织实施本行信贷风险预警和主动退出机制； （ 3） 组织实施本行授信客户结构调整计划；

　　（ 4） 组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

　　（ 5） 指 导、监 督 客 户 经 理 贯 彻 执 行 授 信 管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；

　　（ 6） 根 据 客 户 经 理 提 出 的 意 见 ，决 定 是 否受 理 客 户 授 信 申 请 及 组 织 授 信 调 查 。审 核 授 信 分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见；

　　（ 7） 组 织、指 导 客 户 经 理 按 要 求 进 行 贷 后监 控 ， 审 核 定 期 监 控 报 告、信 贷 备 忘 录 和 客 户 查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；

　　（ 8） 组 织、指 导 客 户 经 理 与 保 全 部 门 共 同对 问 题 类 授 信 客 户 开 展 调 查 ，制 定 行 动 计 划、行动计划更改书；

　　（ 9） 负责本部门未移交不良资产清收和日常管理； （ 10） 组 织、指 导 客 户 经 理 及 时 完 成 授 信 业 务风险等级评定等工作；

　　（ 11 ） 组织本部门客户经理做好移交类问题类授 信 客 户 向 保 全 部 门 的 移 交 工 作 ；会 同 风 险 监 控部督促和指

　　导对正常类授信客户的授信后监控工 作 ，对 授 信 客 户 违 约 或 其 他 不 利 事 项 等 重 大 事件，采取控制风险等补救措施。

　　 客户经理其主要职责：

　　（ 1） 受 理 客 户 提 出 的 授 信 业 务 申 请 ，收 集有 关 授 信 信 息 资 料 ，对 申 请 人 申 请 授 信 业 务 的 合法 性、合 规 性、安 全 性 和 盈 利 性 进 行 调 查 ，并 对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l 调 查 和 验 证 客 户 提 供 的 身 份 证 明、授 信 主体 资 格 等 基 本 情 况、产 品 市 场、财 务 状 况 以 及 产供 销 库 存 等 情 况 ，掌 握 授 信 业 务 的 真 实 用 途 ，调查验证经营状况和偿债能力等；l 调 查 核 实 抵 押 物、质 物 的 权 属、价 值 及 实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l 调 查 核 实 保 证 人 的 担 保 资 格、代 偿 能 力 和资信情况；l 需要调查的其他资料。

　　（ 2） 对客户和授信业务进行风险评级和分类 ， 撰 写 “授 信 分 析 报 告 ”， 对 授 信 额 度、期 限、利 率 费 率 和 使 用 方 式 ， 以 及 担 保 情 况 等 提 出 明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；

　　（ 3） 办 理 核 保、抵 质 押 登 记 及 其 他 发 放贷款的具体手续；

　　（ 4） 按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控； （ 5） 对 符 合 “问 题 类 授 信 客 户 ”条 件 的 客户 ， 制 订 “行 动 计 划 ”， 并 根 据 批 准 意 见 实 施 ；

　　（ 6） 对 符 合 移 交 条 件 的 问 题 类 客 户 ，负 责与资产保全部门办理移交手续；

　　（ 7） 负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作； （ 8） 对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；

　　（ 9） 办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续； （ 10） 负 责 在 C M I S 系 统 中 录 入 客 户 信 息、财务 数 据、风 险 评 级 等 。做 好 客 户 集 团 关 联 关 系 的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

　　（ 11 ） 对存在潜在风险的客户实施监察名单管理 ， 提 出 申 报 /退 出 监 察 名 单 的 理 由 ， 负 责 制 定行动计划，并组织、监督实施。

　　（ 12） 在已实施定期和不定期监控的基础上，协 助 并 配 合 风 险 经 理 对 “正 常 类 客 户 ”进 行 风 险评估和风险检查。

　　 综合岗其主要职责：

　　（ 1） 负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；

　　（ 2） 负 责 集 中 管 理 对 授 信 客 户 的 “定 期 监控 报 告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”和 “查 访 报 告 ”复 印 件 ；

　　（ 3） 负责集中管理问题类授信客户的相关资 料 包 括 监 控 报 告、风 险 评 级 表、行 动 计 划 书等 复 印 件 ， 并 将

　　资 产 保 全 部 门 的 审 批 结 论 通 知客户经理；

　　（ 4） 抵 质 押 品 权 利 凭 证 保 管 登 记 ； （ 5） 负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料； （ 6） 负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。 风险监控部门

　　 风险监控部门主管其主要职责：

　　（ 1） 组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；

　　（ 2） 组 织 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；

　　（ 3） 组 织 对 本 行 风 险 资 产 含 信 贷 和 非 信贷 资 产 的 风 险 分 类 ， 监 控、识 别 和 全 程 跟 踪 资产风险及变化；

　　（ 4） 在前台经营部门实施定期和不定期监控 的 基 础 上 ，协 助 客 户 经 理 对 列 入 风 险 监 察 名 单的 授 信 客 户 制 定 减 持 退 出 计 划 ，并 进 行 持 续 跟 踪管理；

　　（ 5） 负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况； （ 6） 组织实施对本行风险经理的日常管理、培训和考核； （ 7） 负 责 审 核 对 风 险 监 察 名 单 列 入 /退 出 的申报以及月度监控情况；

　　（ 8） 负责不良资产的责任认定工作； （ 9） 负责放款中心的管理；

　　（ 10） 定期组织减值贷款逐笔拨备工作。

　　 风险监控岗负 责 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，并 提 出 相 应 处理意见，主要职责是：

　　（ 1） 根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；

　　（ 2） 对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；

　　（ 3） 收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

　　（ 4） 向授信经营部门提示客户所处行业和市 场 变 化、法 律 法 规 变 化、国 家 政 策 调 整 和 客 户经营管理等变化形成的风险信息；

　　（ 5） 负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。

　　 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列 入 监 察 名 单 的 客 户 的 信 用 风 险 进 行 识 别、监 测和报告。主要职责是：

　　（ 1） 在前台授信经营部门对授信客户定期和 不 定 期 监 控 的 基 础 上 ，通 过 风 险 过 滤 模 式 ， 对“正 常 类 客 户 ”进 行 风 险 评 估 和 风 险 检 查 ；

　　（ 2） 通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险； （ 3） 对存在风险预警信号的客户向相关部门 进 行 风 险 提

　　示 ，根 据 客 户 的 风 险 情 况 提 出 风 险评级调整的建议；

　　（ 4） 审 核 需 列 入 /退 出 本 行 风 险 监 察 名 单 的客户以及监察名单的月度监控情况；

　　（ 5） 与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；

　　（ 6） 对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；

　　（ 7） 采 用 矩 阵 双 线 汇 报 模 式 ，实 时 和 定 期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；

　　（ 8） 负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。

　　 综合岗负 责 本 部 门 各 项 业 务 数 据 积 累、统 计、信 息 系 统等管理。主要职责是：

　　（ 1） 负 责 CMIS、RAMIS风 险 资 产 管 理 信息 系 统 信 息 的 输 入 和 日 常 维 护 工 作 ；

　　（ 2） 负 责 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要 求 的各种分析报告、统计资料的上报工作；

　　（ 3） 负责本部门文档的管理工作； （ 4） 其他工作。 资产保全部门

　　 资产保全部门主管其主要职责：

　　（ 1） 负责制定资产保全工作规章制度实施细 则 ，指 导、

　　检 查、评 估 各 项 政 策 制 度 的 执 行 情况；

　　（ 2） 负责对已移交至本部门的不良资产清收 和 管 理 ，组 织、指 导、审 查 全 行 运 用 清 收、诉讼、抵 债、出 售、核 销 等 保 全 和 处 置 方 式 化 解 和挽救资产风险的工作；

　　（ 3） 负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；

　　（ 4） 负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；

　　（ 5） 审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；

　　（ 6） 组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；（ 7） 负责审核风险监察名单中归为风险较大 的 授 信 客 户 的 行 动 方 案 ，并 实 施 问 题 类 贷 款 管理流程。

　　 资产保全岗其主要职责：

　　（ 1） 负 责 授 信 经 营 部 门 已 移 交 的 8-10 级问题贷款的清收和管理工作；

　　（ 2） 会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

　　（ 3） 办理本部门管理的不良贷款重组手续；

　　（ 4） 制 定 已 接 收 的 问 题 类 授 信 客 户 “问 题贷 款 行 动 计 划 书 ”及 “行 动 计 划 更 改 书 ”， 并 实 施跟踪；

　　（ 5） 负 责 本 部 门 管 理 的 “问 题 类 授 信 客 户 ”定期和不定期监控；

　　（ 6） 负 责 以 物 抵 债、核 销 后 呆 帐 贷 款 的 管理、处置和追偿工作；

　　（ 7） 负责对问题类客户的法律诉讼；

　　（ 8） 负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收工作；（ 9） 当 客 户 发 生 突 发 事 件 时 ，如 有 必 要 则应 会 同 授 信 经 营 部 门 进 行 实 地 调 查 ，并 及 时 提 出预警措施及是否更改原授信方案或行动计划等意见；

　　（ 10） 提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；

　　（ 11 ） 负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。

　　 资产保全审查岗其主要职责：

　　（ 1） 对须报送风审会审议的材料进行初审 ， 提 出 明 确 的 初 审 意 见 ，并 经 部 门 负 责 人 同 意后 报 风 审 会 审 议 或 有 权 审 批 人 审 批 。审 查 的 主 要

银行信贷主管岗位职责共3

　　会计主管岗位职责

　　二负责《会计法》 一负责本单位会计全面工作协助主管行长做好本专业的各项工作。

　　三负责制定年度工作计划和有关措施办法 等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。

　　并认真组织实施。

　　四负责会计业务分工和劳动组合合理设置岗位落实会计内控制度规范操作行为。

　　六负责会计人员业 五负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度并定期考核评价。

　　务交接的监督。

　　七负责组织编制财务收支计划并认真组织实施。

　　八负责定期进行财务分析及时提出有关意见。

　　九负责组织会计人员政治、业务学习、岗位练兵等活动加强思想政治工作提高会计人员

　　素质。

　　负责审核并在授权范围内审批本行各项财务开支。 十

　　负责监督本行各项财产的购置和管理。 十一

　　决存在的问题。 织各项财会工作进行检查和再监督及时解 十二

　　负责审核各种财务会计报告保证及时、准确上报。.十三

　　十四 负责组织好会计年终决算工作。. 负责处理司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。.十五

　　负责开展窗口文明优质服务提高服务质量。.十六

　　做好行领导和上级主管部门交办的其他有关工作。篇2：银行会计主管员岗位职.十七 责

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　　篇3：银行会计岗位职责 】整理wlsh0908朝阳【

　　银行会计岗位职责

　　一、支票的购买、保管

　　负责购买转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善

　　保管。

　　二、付款计划安排

　　必须有往来会计审核签字及采购部门提供的请款单，每天根据领导安排的付款计划，、1 到账期，最终由董事长签字，才能确认打款。特殊情况下，没有董事长签字时，必须经相关

　　领导同意，打电话后再付款，事后必须请董事长补签。

　　、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用途，审核无误后， 2 盖上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否与请款单金额相符，一致后加盖银行预

　　留印鉴章，最后登记每笔汇款的资金流向。

　　避免影响采购部保证汇款及时到账，及时去银行办理，填制完当天所有的汇款单后，、3 门采购原材料，以至于影响生产。

　　以便做手续，要及时拿回所有的加盖银行清讫章的回单，在银行办理完所有的手续后，、4 避免空头凭证。

　　、把当天的付款手续，全部整理制证，及时登记银行日记账，并结出余额，做到日清日 5 结，账账相符，账证相符，以便现金会计能及时完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资

　　金的流向，合理安排第二天的付款计划。

　　三、审核记账凭证

　　整理审核银行记账凭证后，盖上制单人的手章，交于主管会计复核，以便其他会计能及

　　时登记账簿。

　　四、销售部门的运费、奖金提成、差旅费的打款

　　开户行、录入每个收款人的账号、每周从农行网银上支付销售部门的运费，安排好资金，

　　金额、用途，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每月月初根据销售部门提

　　供的业务人员奖金提成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。

　　五、公司固定电话、电费及时交纳

　　以便和外界保证公司的通讯设施正常使用，交公司的固定电话费用，号之后，5每月、1 正常交流。

　　、根据手机发送的短信提示，及时打款交电费，保证电力的正常使用。月末，结账前要 2 拿回电费的增值税票，及时入账完成本月的结账工作。

　　六、公司各个银行每月的贷款结息工作

　　、每月对自动扣贷款利息的银行，在扣款日前，保证资金到位，否则将对公司造成很 11 大的影响。每月号之后，安排好资金，要还外县及本县的利息，完成结息的工作后，把利20 贷款入账时用复， 保管好银行贷款借据原件以便日后方便使用。整理留档，息单及时复印，

　　印件制证。整理公司的每笔贷款及每月的利息单留档。

　　七、发行的约款、资金回笼

　　预报第二天将要付款的计划。要给发行约款，每天下午四点之前，银行正常工作日期间，

　　每天在资金允许的情况下，都要往发行回款，完成每月的资金回笼率。

　　八、工资的发放以及新员工工资卡及时拿回

　　每月中旬以后，及时把工资及新办卡的员工的身份证复印件递到银行，以便工资能按时

　　到账，新卡办出来后要及时拿回，发放到员工手里。

　　九、网银回单及时拿回制证

　　网上银行的回单，各银行的大额支付的回单在银行打印出来后，要及时编制记账凭证。

　　十、每月与银行对账单对账，编制银行余额调节表经常核对银行存款日记帐与银行对帐

　　单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项，要及时查清（发生未达账项有如下几

　　种情况：银行已收，企业未收；银行已付，企业未付；企业已收，银行未收，企业已付，银

　　各个银行的银行对账单每月月初，防止丢失。应妥善保管每月的各个银行对账单，。行未付）

　　及时对账，加盖预留印鉴章。

　　十一、正确填制支票以及签发支票时应注意的事项

　　熟练掌握银行存款的各种结算方正确使用和填制转账支票，根据审核后的原始单据，、1 式，发出的转账支票、现金支票，领款人必须在支票登记本上签字。过期未用的转

　　账支票、现金支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。填写错误的转账支票、现金

　　支票应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。转账支票、现金支票遗失时要立即向

　　领导报告，并到银行办理挂失手续。

　　2、签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经主管会计盖章后方可使用。如

　　款项用途、必须在支票上写明收款单位名称、因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，

　　签发日期，规定限额和报销期限，并由领用支票人在支票登记本上签字，严格控制签空白支

　　票。

　　十二、账户的管理

　　不得将空白转账支票交给其他单位或个不得将银行账户出借给其他单位或个人使用，、1 人签发。

　　、收到支票需及时填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。 2 十三、汇款信息的及时记录

　　、办理汇款，注意帐号的填写，严禁发生汇款错 1 误的事件。

　　、只要是办过款的单位，汇款信息必须及时记录， 2